અમેરિકામાં ભારતીય મૂળના એક મોટા ઉદ્યોગપતિ સામે બેંક સાથે અંદાજે ૧૦૦ મિલિયન ડોલર (આશરે ૮૪૦ કરોડ રૂપિયાથી વધુ)ની લોન છેતરપિંડી કરવાનો જઘન્ય મામલો સામે આવ્યો છે. આ હાઈ-પ્રોફાઈલ બેંક ફ્રોડની કુલ રકમ ૧,૦૦૦ કરોડ રૂપિયા સુધી પહોંચવાની આશંકા સેવાઈ રહી છે. આ ચકચારી કૌભાંડના આરોપમાં અમેરિકી કેન્દ્રીય તપાસ એજન્સીઓએ ૪૪ વર્ષીય મહેન્દ્ર મખીજાની નામના શખસની ધરપકડ કરી છે. મૂળ ભારતીય નાગરિક એવો મહેન્દ્ર હાલ કેલિફોર્નિયાના અતિ વૈભવી ગણાતા કોરોના ડેલ માર વિસ્તારમાં સ્થાયી હતો. તેની સામે ફેડરલ ક્રિમિનલ કમ્પ્લેઇન્ટ નોંધીને જેલ હવાલે કરવામાં આવ્યો છે.
અમેરિકી ફેડરલ ઓથોરિટીઝના સત્તાવાર અહેવાલ અનુસાર, આરોપી મહેન્દ્ર મખીજાની ન્યૂપોર્ટ બીચ ખાતે આવેલી ‘કેન્ટર ગ્રુપ V LLC’ (CantorgroupV LLC) નામની કંપનીનું સંચાલન કરતો હતો. આ કંપનીનો અમેરિકાની એક પ્રતિષ્ઠિત બેંક સાથે ધિરાણ (લોન) કરાર થયેલો હતો. આ કરારની મુખ્ય શરત એ હતી કે કંપનીએ બેંકને માત્ર એવા જ રિયલ એસ્ટેટ લોન પ્રોજેક્ટ્સ સોંપવાના રહેશે, જેમાં સંબંધિત પ્રોપર્ટી પર સૌથી પહેલો અને કાનૂની અધિકાર માત્ર તે બેંકનો જ રહે. જોકે, સપ્ટેમ્બર ૨૦૨૪થી એપ્રિલ ૨૦૨૫ના ગાળા દરમિયાન મહેન્દ્ર મખીજાનીએ પદ્ધતિસર કાવતરું ઘડીને નકલી દસ્તાવેજો અને બનાવટી રેકોર્ડ્સ તૈયાર કર્યા હતા, જેથી બેંકના ઉચ્ચ અધિકારીઓને ભરોસો બેસે કે આ મિલકતો પર પ્રથમ હક તેમનો જ છે. જ્યારે વાસ્તવિકતામાં તે પ્રોપર્ટીઝ પર અન્ય ધિરાણકર્તાઓ (લેન્ડર્સ) નો આર્થિક અને કાનૂની હક પહેલેથી જ પ્રસ્થાપિત હતો.
આ કરોડોના સ્કેમને અંજામ આપવા માટે ટેક્નોલોજીનો બહુ મોટો દુરુપયોગ કરવામાં આવ્યો હોવાનો ચોંકાવનારો ખુલાસો તપાસ એજન્સીઓએ કર્યો છે. મહેન્દ્ર મખીજાની અને તેના એક સાથીદારે એડોબ (Adobe) સોફ્ટવેરની મદદથી અસલી પ્રોપર્ટી દસ્તાવેજો સાથે મોટા પાયે છેડછાડ કરી હતી. તેણે ફાઇલોની મહત્ત્વની નાણાકીય વિગતો બદલી નાખી, નકલી ટાઇટલ પોલિસી ઊભી કરી અને આ કથિત રેકોર્ડ્સ બેંકમાં સબમિટ કરીને કરોડોની લોન મેળવી લીધી હતી. આ ઉપરાંત, આરોપીઓએ સત્તાવાર ફોન કોલ્સ, ખોટી સ્પ્રેડશીટ્સ અને અન્ય બનાવટી ડિજિટલ હિસાબો દર્શાવીને બેંકના અધિકારીઓને સતત અંધારામાં રાખ્યા હતા.
ધરપકડ બાદ મહેન્દ્ર મખીજાનીને કેલિફોર્નિયાના સાન્ટા એના સ્થિત યુએસ ડિસ્ટ્રિક્ટ કોર્ટમાં રજૂ કરવામાં આવશે. જો કોર્ટમાં તેના પરના આ તમામ ગંભીર આરોપો સાબિત થઈ જશે, તો તેને અમેરિકી ફેડરલ જેલમાં મહત્તમ ૩૦ વર્ષ સુધીની સખત કેદની સજા થઈ શકે છે. અમેરિકી અધિકારીઓએ આ મામલે કડક વલણ અપનાવતા જણાવ્યું હતું કે, બેંકિંગ પ્રણાલી દેશના અર્થતંત્રની કરોડરજ્જુ છે અને આવી નકલી ડિજિટલ માહિતી આપીને આર્થિક નુકસાન પહોંચાડનારા તત્વો સામે કડક કાનૂની પગલાં લેવામાં આવશે. હાલમાં તપાસ એજન્સીઓ તમામ નાણાકીય વ્યવહારોની ઊંડાણપૂર્વક તપાસ ચલાવી રહી છે.
