ઇક્વિટી માર્કેટમાંથી મળેલા બે વર્ષના નબળા વળતર અને અસ્થિરતાના તબક્કાઓએ રિટેલ રોકાણકારોની મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં નાણાં રોકવાની રીત બદલી નાખી છે. લમ્પસમ રોકાણ કરવાને બદલે રોકાણકારો હવે મોટા પાયે સિસ્ટેમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP)નો માર્ગ અપનાવી રહ્યા છે.
એસોસિએશન ઓફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ઇન ઇન્ડિયા (AMFI)ના ડેટા અનુસાર, નાણાકીય વર્ષ ૨૦૨૬ (FY26) માં ઇક્વિટી સ્કીમોના કુલ ઇનફ્લોમાં SIPનો હિસ્સો વધીને ૮૩% એ પહોંચ્યો છે. આ ટ્રેન્ડ FY27 માં વધુ મજબૂત બન્યો છે, જ્યાં ઓગસ્ટ મહિનામાં SIP ઇનફ્લો રૂ. ૩૨,૨૯૭ કરોડની સર્વકાલીન ઉચ્ચ સપાટીએ પહોંચ્યો હતો.
આ ફેરફાર અને બજારની વર્તમાન સ્થિતિ અંગેના મુખ્ય મુદ્દાઓ:
-
ઇક્વિટી ઇનફ્લોમાં SIPના હિસ્સાની ટકાવારી:
-
FY22: ૪૯%
-
FY23: ૭૪%
-
FY24: ૬૭%
-
FY25: ૫૭%
-
FY26: ૮૩%
-
-
વૃદ્ધિના મુખ્ય કારણો: બજારની અસ્થિરતા, રોકાણકારોમાં વધેલી જાગૃતિ, સરળ ડિજિટલ સુવિધા અને ટાયર-૨ તથા ટાયર-૩ જેવા નાના શહેરોમાંથી વધેલી ભાગીદારી આ વૃદ્ધિ પાછળના મુખ્ય પરિબળો છે.
-
નાના રોકાણકારો માટે સરળતા: લઘુત્તમ રોકાણની નાની મર્યાદા અને ડિજિટલ ઓનબોર્ડિંગના કારણે એકસાથે મોટી રકમ ભેગી કર્યા વગર હપ્તાવાર શિસ્તબદ્ધ રોકાણ કરવું આસાન બન્યું છે.
-
રિડેમ્પશનમાં વધારો: લાંબા સમયના સુસ્ત વળતરને કારણે SIP બંધ થવાના પ્રમાણમાં પણ વધારો થયો છે, છતાં નવા રોકાણકારો સતત ઉમેરાઈ રહ્યા છે.
ફંડ મેનેજરોના જણાવ્યા મુજબ, માર્કેટની મંદી વચ્ચે પણ SIP ઇનફ્લો ટકી રહેવો એ સાબિત કરે છે કે SIP હવે ભારતીય પરિવારોની રોકાણ કરવાની આદતમાં ઊંડે સુધી વણાઈ ગઈ છે.
