SIP વળતર મામલે ભારત વૈશ્વિક સ્તરે મોખરે: ૧૦ વર્ષના આંકડાઓમાં ૯૮% રોકાણકારોને મળ્યું હકારાત્મક રિટર્ન

SIP વળતર મુદ્દે ભારતનો વિશ્વમાં ટોચના બે દેશોમાં થયેલો સમાવેશ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) દ્વારા રોકાણ કરવાની પદ્ધતિ ભારતમાં અત્યંત લોકપ્રિય બની રહી છે. તાજેતરમાં ઓક્ટોબર ૨૦૧૬થી સપ્ટેમ્બર ૨૦૨૬ સુધીના ૧૦ વર્ષના સમયગાળા દરમિયાન ૧૨૦ અલગ-અલગ ૫ વર્ષના SIP સમયગાળાના કરાયેલા વૈશ્વિક વિશ્લેષણમાં ભારતનું પ્રદર્શન અત્યંત સ્થિર અને ઉત્સાહવર્ધક રહ્યું છે. યુએસ ડોલરના સંદર્ભમાં કરાયેલી આ સરખામણીમાં ભારતે વૈશ્વિક સ્તરે ટોચના દેશોમાં સ્થાન મેળવ્યું છે.

રિપોર્ટની મુખ્ય વિશેષતાઓ અને આંકડા:

• ભારતનું સ્થિર અને મજબૂત પ્રદર્શન: ભારતમાં સરેરાશ SIP વળતર ૮.૪% નોંધાયું હતું. ખાસ વાત એ છે કે ભારતીય રોકાણકારોને ૫ વર્ષના SIP સમયગાળાના ૯૮% સમયગાળામાં હકારાત્મક (Positive) વળતર મળ્યું છે, જે ભારતીય બજારની મજબૂતાઈ અને સ્થિરતા દર્શાવે છે.

• વળતરનું સ્તર: ભારતમાં ૧૨૦માંથી ૮૭% સમયગાળામાં વાર્ષિક વળતર ૬% થી ૧૨% ની વચ્ચે રહ્યું હતું, જ્યારે માત્ર ૨% સમયગાળામાં જ રોકાણકારોને નજીવું નુકસાન સહન કરવાનો વારો આવ્યો હતો.

• વૈશ્વિક બજારોની સરખામણી:

  • યુએસ બજારો આ યાદીમાં મોખરે રહ્યા છે, જેમાં નાસ્ડેક ૧૦૦ એ સૌથી વધુ સરેરાશ વાર્ષિક વળતર ૧૯.૧% અને એસએન્ડપી ૫૦૦ એ ૧૩.૭% વળતર આપ્યું છે.

  • બીજી બાજુ, ફ્રાન્સ (૭.૧%), બ્રાઝિલ (૪.૬%), જર્મની (૪.૧%), દક્ષિણ કોરિયા (૩.૦%), ચીન (૨.૯%) અને હોંગકોંગ (૨.૨%) જેવા બજારોમાં વધુ અસ્થિરતા જોવા મળી હતી, જ્યાં રોકાણકારોએ ત્રીજા ભાગના સમયગાળામાં નુકસાનનો સામનો કરવો પડ્યો હતો.

આ વૈશ્વિક વિશ્લેષણ સ્પષ્ટ કરે છે કે ચીન, ફ્રાન્સ, જર્મની અને બ્રાઝિલ જેવા મોટા દેશોની સરખામણીમાં ભારતમાં SIP રોકાણકારોને વધુ સ્થિર અને સુરક્ષિત વળતર પ્રાપ્ત થયું છે.